Что необходимо для открытия счета за рубежом?

schet-v-zarubejnom-banke

На сегодняшний день каждый человек попадает в такие ситуации, когда ему необходимо открыть счет в иностранном банке: опять же ему нужна ещё большая устойчивая финансовая стабильность, он готовиться к переезду в другую страну и тому подобное. К тому же многие вкладчики столкнулись с тем, что некоторые банки в России внезапно прекращают свою деятельность и приходится думать как поступать в такой сложной ситуации.
Для того чтобы разместить свои свободные средства в зарубежных банках, российские граждане, как правило, делают свой выбор в пользу оффшорных (за граничных) вкладов. Которые имеют массу преимуществ в виде – гарантий полного возврата денежных средств и определенной возможности не попадаться в поле зрения налоговых органов.
Если в недавнем прошлом для этого нужно было обязательно заручиться разрешением от Центрального Банка, то сегодня можно обратиться в любое время в ближайшее финансовое учреждение на территории России, которое является партнером ОЭСР (Организации экономического сотрудничества и развития, в которую входит более 30 государств-участников). Относительно набора требований, который будет предъявлен потенциальному клиенту и что за условия обслуживания – эти нюансы будут зависеть от конкретного банка.
Сейчас открытие счета в зарубежном финансовом учреждение возможно двумя способами – либо лично самому, либо с помощью соответствующих организаций.
Способ первый: самостоятельное открытие счета
Сначала – необходимо определиться с государством и банковским учреждением. Для того чтобы подобрать самое оптимальное предложение желательно принять во внимание следующие факторы: уровень рейтинга банка (наиболее лучшее значение – позиция «А»);
минимальный размер вклада. Причем в Америке и Швейцарии большинство банков с большей охотой и быстротой открывают новые счета при вкладе более 20 000$;
стоимость будущего обслуживания: величина не фиксированная. Например, в известном американском банке CHASE каждый месяц обслуживания будет составлять 35$. Но в тоже время, если сумма будет свыше 17 000$, обслуживание бесплатное; способы для пополнения счета. В идеале, когда наряду с обычными банковскими переводами существует поддержка различных платежных систем (Western Union, PayPal и т. п.).
Если вы остановили свой выбор на том банке, который имеет филиал в России, то тогда можно пойти туда и сообщить, о своем решении открыть там свой счет. В случае если представительство на российской территории отсутствует, то необходимо связаться с банком самостоятельно. Процедура подготовки документации будет несколько сложнее, если банк располагается в западной в США или Европе. К примеру, все справки нужно перевести на английский язык и обязательно заверить у нотариуса. Надо заметить, что этот процесс более прост в отношении стран Прибалтики и Кипра.
Финансовые организации большинства стран (США, Великобритании и Швейцарии) не открывают счет заочным образом. Человек, являющийся резидентом Российской Федерации (с официальной регистрацией и постоянной работой в России) – или его уполномоченный и официальный представитель должны лично встретиться с менеджером банка для предъявления необходимых документов в том месте, где в будущем предполагается оформление счета. Положительное решение будет принято только после того момента, как пройдет полная идентификация личности и тщательный анализ проверки достоверности всего пакета предоставленных потенциальным клиентом документов.
После того, как только банк рассмотрит предварительную официальную заявку, от россиянина потребуется:
анкета установленного образца с подробной информацией о месте постоянного жительства, роде деятельности, источниках получаемых доходов, обосновании личных целей, для которых он в будущем намеревается открыть собственный банковский счет;
заполненное заявление на открытие своего счета;
заверенные у нотариуса копии обоих паспортов (основного и заграничного);
документ, подтверждающий, что заявитель действительно проживает по указанному адресу (могут подойти, квитанции об оплате счетов за использование коммунальных услуг).
Период рассмотрения заявки варьируется от одной недели до нескольких месяцев.
В большинстве случаев люди решают доверить подготовку, сбор документов и проведение всех операций, которые связаны с открытием счета в зарубежном банке компании, предоставляющей такую услугу. В такой ситуации, процент вероятности получения положительного результата от банка существенно повышается. Обычно, посредническая фирма владеет зарегистрированным офисом в том месте, где располагается финансовое учреждение, и связи с банком у неё уже налажены.
Счет в зарубежном банке
Некоторые требования, которые предъявляются частному владельцу:
Клиент, потому как он является физическим лицом, не обладает правом распоряжаться своим расчетным счетом в зарубежном банке для проведения различных бизнес – транзакций (денежных переводов). Назначение счета – использование его только для личных нужд. И хоть все операции будут осуществляться в другой стране, все равно валютное регулирование должно полностью соответствовать российскому законодательству, потому как владелец счета – гражданин Российской Федерации.
Он также обязан периодически информировать налоговые службы о каждом открытии/закрытии собственного счета/вклада, а также внесении каких-либо существенных изменений в реквизитах. Срок уведомления надзорной службы – 1 месяц. Кстати, несвоевременное информирование соответствующих органов влечет наложение штрафа до полторы тысячи рублей, а если факт открытия/закрытия личного счета был сокрыт – до 5 тысяч рублей. К тому же, предусмотрена необходимость заполнения отдельной декларации о полученных доходах, которые поступают на зарубежный счет.
Еще одно немаловажное замечание: для того чтобы пополнить любой заграничный счет, необходимо для всех переводов пользоваться исключительно российскими банками. В противном случае налагается штраф в размере от 70% до 100% от каждой суммы переводимых средств на зарубежный счет.
Надеемся, данная статься поможет потенциальным клиентам грамотно подойти к открытию зарубежного счета и будет полезной в отношении получения информации о плюсах и минусах данного решения.

Похожие записи:

Комментарии закрыты.